肖钢:亚洲应关注财富管理

肖钢:亚洲应关注财富管理

芳芳芳
芳芳芳 | 订阅 | 发信息 | | 免费广告推广 发表于:2015-01-20 23:22:29
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中国证监会主席肖钢在今天举行的亚洲金融论坛上指出,对于转变中的亚洲而言,“财富管理是一个应当关注的重要话题”。这不仅因为亚洲具有强烈的财富管理需求,同时目前也面临着重大历史机遇。自2008年国际金融危机以来,全球财富管理中心趋向多元化发展。


肖钢认为,香港在这方面将会有很大发展空间。理由是内地财富管理需求旺盛,但境内产品的种类和参与境外投资的途径有限,资产配置范围受到限制。“这就迫切需要继续深化内地与香港的金融合作,进一步推动两地金融互认,完善QFII和RQFII制度。”沪港通的开启,被认为大大提高了两地市场的融合程度。


所谓财富管理,是指为个人、家庭、机构乃至国家的财富提供保全、增值和传承的综合解决方案。据瑞士信贷的报告,截止2014年6月底,全球私人财富的规模达263万亿美元,全球财富管理机构所管理的资产同比增长11%。


目前亚洲地区的财富管理需求强烈。这首先表现在财富规模的大幅提升上。根据安联集团的报告,2013年亚洲私人金融资产同比增长了12%,其中中国私人财富增长率更是高达22%。


需求推动了行业的快速增长。据波士顿咨询公司的全球资产报告,亚洲不包括日本和澳大利亚的资产管理额,在2012年的增幅已经高达17%,超过北美和欧洲分别9%和8%的增速。2013年亚洲地区的财富管理机构客户经理人数,同比增长了21%,也远高于全球的平均增长率。


但目前在这个领域里,欧美机构在市场中占据垄断地位。据统计,2013年全球前500家资产管理机构管理着76.5万亿美元的资产,其中北美和欧洲的机构合计管理的资产占总数的89%。亚洲机构所管理资产为1.41万亿美元,仅占总数的1.8%。而在这全球前500家资产管理机构中,亚洲仅占42家;排名最靠前的30家均为欧美机构。


肖钢指出,这导致了过去数十年,亚洲大量的外汇储备和储蓄资金流向欧美金融市场 ,而亚洲地区的经济发展、尤其是基础设施建设和中小企业融资难以得到满足。“全球财富管理格局的形成,除了历史原因之外,还有一些深层次的体制、机制因素”。肖钢将其归纳为以下四点:


1,亚洲财富管理行业整体水平有待提高,缺少国际知名品牌;


2,亚洲各国储蓄率普遍较高,投资意愿和理财观念不强。储蓄率达到或者超过50%的国家,都在亚洲;


3,以美元为主导的国际货币体系,客观上加剧了亚洲资金配置美元资产;


4,亚洲金融市场的结构不合理,直接融资比例偏低,市场广度和深度有待提高;


5,由于缺乏历史传统、法治环境等原因,亚洲地区支撑财富管理行业发展的契约精神和信用文化基础不足。


基于此,肖钢也指出要推动亚洲储蓄向投资的转变,需要采取以下措施:


1,共同推动亚洲金融市场融合发展。尽管目前亚洲在全球贸易中的占比已经超过五成,但区域内金融体系各具特点、联动不够。有必要推动亚洲金融市场相互开放,实现市场间在规则、制度、标准方面的协调和对接,提高基础设施的通用性、增强跨境投融资的便利性。


2,要推进亚洲财富管理的变局,包括培育区域内的财富管理机构、提高综合竞争能力、推动财富管理经营模式的转变。这其中也包括借力诸如移动互联网这类新技术。


3,培植亚洲财富管理文化。财富管理行业要树立以客户为中心的经营理念,培养卖者有责、买者自负的契约精神,和诚实守信、勤勉尽责的负责精神。


4,加强亚洲各国金融监管的合作。财富管理行业的快速发展,必须建立在保护投资者合法权益和共同打击违法犯罪活动的基础上。

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